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险资开启新一轮自查自纠严查另类投资输送利益
来源：第一财经日报 作者：《华夏时讯网》编辑 发布时间：2020-04-21
保险资金是百姓的养老钱养命钱，保险资金运用的安全关系到投保人的切身利益。第一财经记者获悉，银保监会近日向各保险集团(控股)公司、保险公司及保险资产管理公司、多地银保监局下发通知，要求开展保险机构资金运用违规问题自查自纠和风险排查，并于6月30日前上报自查结果。
此次自查范围为2018年以来发生的保险资金运用业务，包括投资决策运行机制、资金运用范围和模式、关联交易和利益输送、重点领域投资等四方面主要内容，共涉及54项内容。
其中，关联交易和利益输送是自查的重点领域之一，将从严检查通过其他公司代持债券，或利用未上市股权、不动产、基础设施等另类投资输送利益等行为。
关联交易和利益输送成自查重点
早在去年11月，银保监会就曾向保险公司通报保险资金运用领域存在的多种违规问题，比如，无序设立非保险子公司、通过平台公司转移保险资金、向关联方进行利益输送、超范围超比例投资等。
此次，银保监会特别强调，在资金运用范围和模式方面，要核查是否存在超监管规定范围投资，或在不具备投资管理能力下直接开展相应领域投资的行为。核查保险公司是否存在配置大类资产超监管比例，或投资单一资产和单一交易对手超集中度上限比例情形。检査委托投资合规性，重点核查保险公司是否存在妨碍干预受托人正常履责，以及受托人提供通道服务或进行转委托的情形。
在投资决策运行机制方面，要重点核査投资决策和运作机制透明性、科学性，检查股东会、董事会和经营管理层保险资金运用职责划分情况，防范监督机制失衡或内控建设缺位。清查保险公司股东违法违规干预保险资金运用情况，严格规范股东行为。核査保险公司首席投资官和保险资管公司董事监事及高级管理人员配备情况，以及保险公司保险资产管理部门设置情况。
值得注意的是，关联交易和利益输送是此次自查的一个重点领域。银保监会要求，要从严检查保险资金运用关联交易投资决策的科学性、交易定价的合理性和信息披露的充分性，核査资金运用关联交易投资余额和比例是否存在不符合关联交易监管要求的情形。严格核查利用未上市股权和不动产投资等设立平台公司，掩盖底层资产，隐匿资金真实去向，逃避监管的违法违规行为。从严检查通过其他公司代持债券，或利用未上市股权、不动产、基础设施等另类投资输送利益等行为。
另外，还要重点核查是否存在股票投资内幕交易和“老鼠仓”情形。在重点领域投资风险方面，主要核査股权投资、不动产投资等重大投资的合规性和内控情况，防范投资开发或者销售商业住宅。核査公开市场投资品种合规性，核査金融产品底层基础资产属性和风险状况。清査利用组合类保险资产管理产品，为其他金融机构提供通道情况。核査内保外贷业务整改情况，检査境外新增投资项目合规性。
情节严重将限制保险资金运用形式与比例
保险资金运用的安全关系到投保人的切身利益。各保险机构要认真查找保险资金运用领域存在的违法违规问题和重大风险隐患，实事求是反映保险资金运用状况。
为此，银保监会提出，要压实责任，保险机构成立由董事长或总经理担任第一责任人的工作领导小组，制定工作方案，明确任务分工。
对于此次自査不认真、风险暴露不充分、报告零风险，或瞒报、漏报重大合规问题的机构，银保监会将对其公开通报，严肃问责；情节严重的，将采取限制保险资金运用形式与比例，责令调整相关高管人员等措施。
责任编辑：《华夏时讯网》编辑
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